Πολιτική AML και επαλήθευση λογαριασμού

Στο BaxterBet Casino η επαλήθευση δεν είναι τυπικό βήμα, αλλά ο θεμέλιος λίθος της ασφάλειας του λογαριασμού σας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με ακρίβεια τι ζητάμε, πότε το ζητάμε και γιατί, ώστε να γνωρίζετε εκ των προτέρων κάθε υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και, συνεπώς, δεσμευόμαστε πλήρως από το κανονιστικό πλαίσιο κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύει στη δικαιοδοσία της Μάλτας. Από το 2022, οπότε και ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας ως BaxterBet N.V., εφαρμόζουμε εσωτερικές πολιτικές που υπερκαλύπτουν τις ελάχιστες νομικές απαιτήσεις.

Διαθέτουμε ορισμένο Υπάλληλο Συμμόρφωσης, εκπαιδευμένο προσωπικό σε όλα τα σημεία επαφής με παίκτες και διαδικασίες αναφοράς ύποπτων συναλλαγών απευθείας στις αρμόδιες αρχές. Καμία συναλλαγή δεν εξαιρείται των ελέγχων μας, ανεξαρτήτως ύψους.

Γιατί το BaxterBet ζητά έγγραφα

Η επαλήθευση σας (Know Your Customer) γίνεται σε τρία χρονικά σημεία: κατά την εγγραφή, όπου ελέγχουμε την ηλικία και τα στοιχεία σας με βάση τα δεδομένα που δηλώνετε, πριν από την πρώτη ανάληψη, όπου απαιτείται πλήρης επαλήθευση, και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών, όπου ενεργοποιούνται ενισχυμένοι έλεγχοι.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζικό δελτίο που εκδόθηκε τους τελευταίους 3 μήνες
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον τον κωδικό CVV) ή screenshot από το ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι
• Σε ορισμένες περιπτώσεις: selfie με το έγγραφο ταυτότητας για αντιστοίχιση προσώπου

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Το προσωπικό μας ελέγχει τα έγγραφα χειροκίνητα και σας ενημερώνουμε με μήνυμα στο λογαριασμό σας για την έκβαση ή για τυχόν συμπληρωματικά δικαιολογητικά.

• Συνδεθείτε στο προφίλ σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, με όλα τα στοιχεία ευκρινή
• Περιμένετε τον έλεγχο, που διαρκεί έως 24 ώρες
• Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα και, εφόσον όλα είναι εντάξει, ξεκινά η εξόφληση της ανάληψής σας

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε διακομιστές με αυστημένο έλεγχο πρόσβασης. Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας Συμμόρφωσης μπορούν να τα προβάλουν, και το προσωπικό εξυπηρέτησης δεν έχει ποτέ πρόσβαση στα πλήρη δεδομένα των εγγράφων σας. Τηρούμε τους κανόνες του GDPR σε όλο τον κύκλο ζωής κάθε αρχείου.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Όταν το ύψος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ που έχουμε καταγράψει, μπορούμε να ζητήσουμε αιτιολόγηση της πηγής των κεφαλαίων σας. Πρόκειται για νόμιμη υποχρέωση της άδειας MGA και όχι για αμφισβήτηση της αξιοπιστίας σας, γι' αυτό και σας ενημερώνουμε πάντα διαφανώς για τον λόγο του αιτήματος.

Τυπικές ενέργειες που πυροδοτούν το αίτημα είναι οι ασυνήθιστα μεγάλες καταθέσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα, οι συνεχείς καταθέσεις άνω του μέσου όρου του προφίλ σας ή οι συναλλαγές με κρυπτονομίσματα χωρίς αντίστοιχο ιστορικό. Δεκτά δικαιολογητικά αποτελούν μισθολογικές καταστάσεις, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαια πώλησης ακινήτων ή αποδείξεις κληρονομιάς.

],

list

Παρακολούθηση συναλλαγών και όροι αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα φίλτρα και, όπου χρειάζεται, από χειροκίνητο έλεγχο. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η σχετική κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον πραγματικό τους δικαιούχο. Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις.

Περιορισμοί αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, δεσμεύουμε την ανάληψη έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης. Σε περίπτωση πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων, αναστέλλουμε τον λογαριασμό, δεσμεύουμε το υπόλοιπο και ενημερώνουμε τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις υποχρέωές μας απέναντι στην MGA.

Σε κάθε περίπτωση, τα νόμιμα κεφάλαια του λογαριασμού σας δεν χάνονται. Εφόσον αποδείξετε την ταυτότητά σας, προχωράμε στην επιστροφή τους μέσω της μεθόδου καταβολής ή σε τραπεζικό λογαριασμό επ' ονόματί σας. Για οποιαδήποτε απορία, η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη μέσω live chat και email, 24 ώρες το 24ωρο.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Τα έγγραφα επαλήθευσης διατηρούνται για πέντε έτη από τη λήξη της εμπορικής μας σχέσης μαζί σας, όπως επιβάλλει η νομοθεσία κατά του ξεπλύματος χρήματος της δικαιοδοσίας μας. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση ελέγχου από τις αρχές, πρέπει να μπορούμε να τεκμηριώσουμε κάθε απόφαση που πήραμε για τον λογαριασμό σας.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης, διόρθωσης και περιορισμού επεξεργασίας των προσωπικών σας δεδομένων, το οποίο μπορείτε να ασκήσετε ανά πάσα στιγμή μέσω του [email protected].

Συνήθεις ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 24 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν χρειαστούμε επιπλέον δικαιολογητικά, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω του λογαριασμού σας.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν πάντα στον πραγματικό δικαιούχο.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα πηγή κεφαλαίων;

Οι αναλήψεις παραμένουν δεσμευμένες έως την υποβολή των δικαιολογητικών. Τα κεφάλαια δεν χάνονται και απελευθερώνονται με την ολοκλήρωση του ελέγχου.